« Tout le monde a besoin d’un endroit pour vivre. »
Ces six mots résument la raison pour laquelle tant de gens veulent aujourd’hui devenir des investisseurs immobiliers. Alors que le monde continue de se développer, il y aura toujours le besoin humain fondamental de se loger.
Mais si l’intérêt pour l’investissement est fort, beaucoup de gens ne savent pas comment ni par où commencer. Dans cet article, nous allons couvrir :
– Les moyens courants d’investir dans l’immobilier
– Etapes pour démarrer
– Pourquoi certains investisseurs gagnent plus d’argent que d’autres
– Avez-vous besoin d’une autorisation pour investir dans l’immobilier ?
– Cinq conseils à prendre en compte avant de vous lancer dans l’investissement immobilier
Plongeons dans le vif du sujet. Lisez cet article pour en savoir plus.
Les cinq façons les plus courantes d’investir dans l’immobilier
L’investissement dans l’immobilier est parfait pour l’entrepreneur en herbe et l’investisseur expérimenté. En fait, neuf millionnaires qui ont récemment parlé à CNBC ont déclaré que l’immobilier est toujours le meilleur investissement que vous pouvez faire aujourd’hui.
La première étape consiste à choisir comment vous allez gagner de l’argent dans l’immobilier. Les techniques utilisées pour créer des flux de revenus et réaliser des bénéfices grâce à l’investissement immobilier se répartissent en cinq catégories générales :
1. Les biens à flux de trésorerie
L’achat de biens immobiliers productifs avec un flux de trésorerie stable est le moyen le plus populaire d’investir dans l’immobilier. Il s’agit d’un investissement passif parfait, et d’un type de propriété que les investisseurs connaissent déjà.
2. Acheter et conserver
Sur les marchés où la valeur des biens immobiliers est élevée, investir en vue d’une appréciation future et constituer un capital sur le long terme peut être une stratégie d’investissement fructueuse.
Bien entendu, un flux de trésorerie positif est toujours important. Mais en achetant et en conservant intelligemment sur le long terme, les investisseurs peuvent récolter les fruits d’éventuelles aubaines dans des années, voire des décennies.
3. Fix-and-Flip
Localiser des affaires hors marché avec des vendeurs motivés est un autre moyen clé de tirer profit de l’investissement immobilier. Toutefois, dans de nombreux cas, la raison pour laquelle les vendeurs sont motivés est qu’ils n’ont pas l’argent nécessaire pour effectuer les réparations et les mises à jour requises.
Les investisseurs qui utilisent la stratégie des réparations et des remises en état doivent acheter à bas prix, estimer avec précision le coût des réparations, puis vendre le bien à un prix supérieur à celui qu’ils ont investi afin de réaliser un bénéfice. C’est souvent beaucoup plus facile à dire qu’à faire.
4. Commerce de gros
L’investissement dans l’immobilier de gros est l’occasion idéale d’arbitrage pour un investisseur qui veut réaliser un profit rapide et sain.
Les grossistes en immobilier ne gagnent pas leur argent en prenant possession de la maison. Ils trouvent plutôt des vendeurs très motivés en détresse, évaluent avec précision le coût des réparations et la juste valeur marchande de la maison, puis cèdent le contrat à un autre investisseur en échange d’un profit fixe.
5. Financement public et sociétés de placement immobilier
Les investisseurs à la recherche d’opportunités presque entièrement passives optent souvent pour le crowdfunding ou l’achat d’actions d’un REIT (real estate investment trust).
Les fonds de crowdfunding immobilier collectent de petites sommes d’argent auprès d’un grand nombre d’investisseurs pour acheter et gérer des biens immobiliers à revenus importants et complexes. Les actions des REIT cotées en bourse se trouvent sur les principales places boursières. Les investisseurs reçoivent une petite part proportionnelle du flux de trésorerie trimestriel et des bénéfices lorsque le bien est vendu.
Cinq étapes pour débuter en tant qu’investisseur immobilier
Au lieu de partager le fruit de leur travail, de nombreux investisseurs préfèrent aujourd’hui garder pour eux les revenus et les avantages fiscaux liés à la possession directe de biens immobiliers.
Voici comment démarrer en tant qu’investisseur immobilier :
1. Déterminez votre stratégie d’investissement
Les stratégies d’investissement immobilier se divisent en deux catégories générales :
– Actif : l’investissement immobilier pratique comprend la vente en gros à d’autres investisseurs, la recherche et la gestion de propriétés à louer par vous-même et le travail en tant qu’agent immobilier agréé pour gagner des commissions pendant que vous constituez votre portefeuille d’investissement.
– Passif : l’investissement pour des flux de trésorerie récurrents et l’appréciation à long terme des biens immobiliers comprend le partenariat avec d’autres investisseurs ou l’achat de propriétés locatives clés en main, gérées par des professionnels.
2. Devenez un expert dans votre domaine
La meilleure façon d’apprendre quelque chose, c’est de le faire. Cependant, il est important de comprendre exactement ce que vous faites et pourquoi vous le faites.
Les investisseurs immobiliers les plus prospères sont toujours en train d’apprendre. Des cours d’immobilier peuvent être suivis en ligne sur des sites comme Udemy et REI.
3. Comprendre le marché
Afin de savoir si vous obtenez vraiment une bonne affaire, il est essentiel de bien comprendre les tenants et aboutissants du marché local dans lequel vous investissez.
Parmi les éléments importants à prendre en compte, citons
– La juste valeur marchande de l’immobilier et sa tendance à la hausse ou à la baisse.
– Les loyers du marché pour vous permettre de savoir quel est le véritable potentiel de revenu d’une propriété et si elle aura un flux de trésorerie positif.
– Ne payez pas trop, car l’argent est gagné dans l’immobilier au moment de l’achat de la propriété, et non au moment de sa vente.
4. Avoir accès à un fonds de roulement abondant
Les investisseurs immobiliers de renom comme Sam Zell et Roger Staubach n’ont pas besoin de chercher des capitaux car les gens sont littéralement alignés, prêts à conclure des marchés avec eux.
Tant que vous n’êtes pas prêt à rejoindre les rangs des ultra-riches, il est important de vous assurer que vous avez accès à des capitaux en abondance. En effet, investir dans l’immobilier nécessite parfois plus de liquidités que prévu.
Prévoyez de verser une mise de fonds d’au moins 20 % pour un bien immobilier locatif, de créer un compte de réserve distinct pour les réparations et l’entretien, et de tenir compte de la perte de liquidités créée par les logements vacants et du temps qu’il faut pour trouver un locataire.
5. Apprenez les règles et les lois locales en matière d’immobilier
Lorsque vous louez un bien immobilier au grand public, il y a de fortes chances que, tôt ou tard, une situation juridique se présente. Les investisseurs peuvent éviter les problèmes et les litiges potentiels en comprenant les lois locales et étatiques qui régissent l’immobilier :
– Les procédures d’expulsion varient d’un endroit à l’autre et peuvent limiter vos droits en tant que propriétaire.
– La vérification des antécédents des locataires potentiels permet d’éviter de louer à des locataires à problèmes en premier lieu. Cependant, veillez toujours à traiter chaque candidat de manière équitable et égale.
– Les dépôts de garantie et les paiements anticipés sont souvent plafonnés par la législation locale en matière de location.
– La couverture d’assurance des biens locatifs diffère de celle des logements occupés par leur propriétaire et doit inclure une couverture responsabilité civile générale qui vous protège contre les réclamations du locataire ou de ses invités.
Pourquoi certains investisseurs gagnent plus d’argent que d’autres ?
Au cours des dix dernières années, la valeur du marché immobilier aux États-Unis n’a cessé d’augmenter. Mais malgré l’effervescence des marchés immobiliers d’un océan à l’autre, certains investisseurs immobiliers ont gagné beaucoup plus d’argent que d’autres. Pourquoi en est-il ainsi ?
Pour répondre à cette question, examinez cette liste de choses que les investisseurs prospères font chaque jour :
– Considérez l’investissement immobilier comme une entreprise plutôt que comme un passe-temps.
– Créer un plan solide avec des objectifs réalisables pour rester organisé et sur la bonne voie.
– Choisissez une stratégie d’investissement et un créneau pour atteindre vos objectifs à court et à long terme.
– Effectuez des recherches et suivez les tendances économiques actuelles, telles que les dépenses de consommation, la croissance de l’emploi et de la population, et le développement de chaque marché dans lequel vous investissez.
– Développer un réseau de vendeurs, de partenaires commerciaux, de clients et d’autres investisseurs.
– Maintenir des normes éthiques élevées, être honnête et suivre la règle d’or.
Comment s’informer sur l’investissement immobilier ?
Comprendre les termes et les formules utilisés dans le domaine de l’immobilier d’investissement vous permet de vous concentrer sur les investissements intelligents. L’éducation vous donne également la confiance nécessaire pour éviter la paralysie de l’analyse qui découle de la peur de prendre une mauvaise décision.
– Les livres offrent un enseignement abordable dans un format facile à comprendre.
– Des leçons en ligne sont disponibles avec des blogs, des podcasts, des cours et des vidéos sur des sites.
– Les séminaires et les ateliers sont parfaits pour les personnes qui veulent des cours intensifs, en personne, dirigés par un instructeur.
– Les clubs d’investissement de votre marché local – comme ceux de l’Association des investisseurs immobiliers – offrent de nombreuses possibilités de mise en réseau avec des investisseurs partageant les mêmes idées et des mentors potentiels.
– Les écoles immobilières et les cours universitaires permettent d’obtenir des crédits de formation continue et des diplômes dans une salle de classe officielle.
Les investisseurs ont-ils besoin d’une licence immobilière ?
Les investisseurs n’ont pas nécessairement besoin d’une licence pour investir dans l’immobilier. Toutefois, il peut y avoir de bonnes raisons de fréquenter une école immobilière et de passer l’examen d’État pour l’obtention d’une licence :
– L’accès au système local MLS pour trouver d’autres possibilités d’investissement.
– Possibilité d’obtenir plus de revenus en gardant les commissions immobilières pour vous.
– Constituez un réseau d’autres professionnels de l’immobilier agréés pour vous aider à trouver et à conclure davantage d’affaires.
Bien entendu, l’obtention et le maintien d’une licence immobilière présentent certains inconvénients. L’un des principaux inconvénients de la licence est que les frais d’association et de renouvellement récurrents peuvent vraiment s’accumuler. Cela vous prive d’un argent précieux qui pourrait être mieux dépensé dans l’achat d’autres biens à revenus pour augmenter votre portefeuille.
Cinq éléments à prendre en compte avant de devenir un investisseur immobilier
Comme pour tout le reste dans la vie, il y a de bonnes et de mauvaises raisons pour faire quelque chose. Voici quelques éléments importants à prendre en compte avant de décider de franchir le pas et de devenir un investisseur immobilier :
- Trouver le bon bien immobilier peut demander beaucoup de temps et d’efforts, car il est généralement beaucoup plus difficile de trouver des affaires qui ont un sens dans la vie réelle que sur HGTV.
- Il est difficile de mobiliser des capitaux d’investissement en utilisant l’argent d’autrui tant que l’on n’a pas fait ses preuves.
- Il est difficile d’établir une liste de vendeurs et de prestataires de services à contacter, car les meilleurs sont généralement réservés longtemps à l’avance.
- Ne pas comprendre la différence entre l’achat d’une maison individuelle de location et celui d’une propriété occupée par son propriétaire entraîne de mauvaises décisions d’investissement et des erreurs coûteuses.
- Connaître les tenants et aboutissants du statut de propriétaire et respecter les lois sur le logement équitable peut facilement se transformer en un emploi à plein temps, c’est pourquoi les investisseurs immobiliers les plus prospères engagent des gestionnaires professionnels spécialisés dans le marché local.
Êtes-vous prêt à devenir un investisseur immobilier ?
Investir dans l’immobilier peut être très rentable, à condition de le faire de la bonne manière.
L’immobilier est une activité humaine en constante évolution. Il est donc important de se concentrer sur des objectifs réalisables à court terme pour générer des profits durables à long terme. L’expertise, la planification et l’exploitation des technologies actuelles pour trouver les meilleures affaires sont trois choses que les investisseurs immobiliers prospères font pour garder une longueur d’avance sur la concurrence.
